Продолжая тему о мошенничестве, напомним, что существуют шесть основных групп схем, которые активно работают в регионе. Первая — классическое телефонное мошенничество (вишинг). Вторая — фишинговые сайты и фейковые объявления. Третья — взлом аккаунтов в соцсетях и мессенджерах. Четвёртая — преступления против несовершеннолетних.
Необходимо объяснить детям правила безопасности: никогда и никому не сообщай данные карт родителей; не фотографируй карты, даже если «очень нужно для игры»; не переходи по ссылкам из чатов — даже если обещают «халяву»; если кто-то угрожает или шантажирует — сразу расскажи родителям. Также рекомендуется настроить родительский контроль на всех гаджетах ребёнка такие, как использование встроенных функций родительского контроля в играх, запрет покупок в приложениях без пароля, не хранить данные карт в детских аккаунтах. В случае если ребёнок стал жертвой мошенников, немедленно заблокируйте карту; сделайте скриншоты переписки, сохраните ссылки, никнеймы мошенников; подайте заявление в полицию (обязательно укажите, что жертва — несовершеннолетний); обратитесь в прокуратуру для контроля.
Пятая схема – доведение до продажи жилья. Под влиянием мошенников люди продают квартиры, последнее жильё и переводят деньги на «безопасные счета». Представьте: семья остаётся на улице, потому что «сотрудник службы безопасности банка» убедил, что так нужно защитить накопления. Людям внушают, что их деньги «воруют», что нужно срочно всё продать и перевести на «защищённый счёт», а в последующем эти деньги просто исчезают. Тут стоит отметить, что в регионе в 2025 году такие случаи значительно минимизированы, причиной тому послужило заключение соглашения о взаимодействии между прокуратурой, органами внутренних дел и сообществом риелторов региона.
Шестая схема — мошенничество с микрозаймами через госуслуги. Жительница города Иванова обнаружила, что на её имя оформлено 5 микрозаймов на общую сумму 300 тысяч рублей. Оказалось, что мошенники получили доступ к её аккаунту на госуслугах через фишинговый сайт и оформили займы в МФО, которые выдают кредиты онлайн по минимальной проверке. Все эти схемы эксплуатируют не технические уязвимости, а человеческий фактор — доверие, страх, желание помочь, невнимательность, цифровую неграмотность. Именно на это и делают ставку преступники. Технически защитить систему можно, но защитить человека можно только через информирование и бдительность.
Многие думают: «Ну позвонил какой-то мошенник, обманул, и всё». На самом деле за каждым таким звонком стоит организованное преступное сообщество (ОПС) с чёткой иерархией, разделением ролей и трансграничной структурой.
Организаторы руководят процессом, часто находятся за пределами России (страны СНГ, Юго-Восточная Азия). Они разрабатывают схемы, пишут скрипты для операторов, обеспечивают техническую инфраструктуру. Служба безопасности контролирует «работников», отслеживает «сливы» информации, устраняет «ненадёжных» участников. Самая большая прослойка – операторы (колл-центры) обзванивают жертв по готовым сценариям. Часто это граждане других государств, которых вербуют обещаниями «лёгкого заработка». Они не видят жертву, работают по базе, эмоционально давят.
Дропперы — люди, которые за вознаграждение предоставляют мошенникам свои банковские карты, доступы к онлайн-банку, паспортные данные. Именно через их счета проходят украденные деньги.
Обнальщики — специалисты по выводу денег: снимают деньги с карт в банкоматах, переводят средства в криптовалюту, покупают товары для перепродажи, используют схемы с электронными кошельками.
Курьеры — «ноги» преступной схемы. Перевозят наличные, SIM-карты, банковские карты, документы. Часто это молодые люди, которые думают, что «просто доставляют посылки».
Лица, осуществляющие силовую поддержку, или «дропповоды», обеспечивают «безопасность» операций, контролируют курьеров, «работают» с теми, кто пытается выйти из схемы или начать сотрудничать с правоохранителями. Необходимо понимать, что почти все трансграничные группы-организаторы за рубежом – в одной, операторы – в другой, дропперы и курьеры — в России. Это за-трудняет расследование, но не делает преступление безнаказанным. Все участники несут уголовную ответственность, даже если находились «в конце цепочки», а курьер и дроппер — в нынешнее время не «жертвы обстоятельств», а соучастники преступлений. Даже если вы «просто передали карту» или «просто сняли деньги» — вы участвуете в преступных схемах.
Пример мошенничества, произошедшего в Ильинском районе. 19-летний парень из Москвы захотел подзаработать. Ему «знакомый» предложил: «Съезди в Ильинское, забери пакет, привези — хорошо за-плачу». Парень согласился, не задавая лишних вопросов. Приехав в Ильинское, встретился с пожилой женщиной, которая заранее была введена в заблуждение мошенниками. Она передала ему пакет, в котором было более одного миллиона рублей наличными. Парень забрал пакет, привёз его «заказчикам» в Москву. Те сразу перевели деньги в криптовалюту, чтобы замести следы. Сейчас этот 19-летний молодой человек обвиняется по части 4 статьи 159 УК РФ (пособничество в мошенничестве в особо крупном размере). Ему грозит до 10 лет лишения свободы. Вся его жизнь разрушена из-за одной «подработки».
Запомните: не бывает «просто забрать пакет». Не бывает «просто перевести деньги». Не бывает «просто помочь другу». Если деньги украдены — вы соучастник хищения. Если вы перевели украденное — вы соучастник легализации. Если предоставили свою банковскую карту – вы дроппер, а за это предусмотрена уголовная ответственность по ст. 187 УК РФ.
Т. ШАМЬЮНОВ, прокурор Ильинского района, младший советник юстиции.