Банки – участники Системы быстрых платежей (СБП) с 1 июля 2026 года будут передавать идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) клиента в проводимых операциях СБП при его наличии у банков. Использование ИНН как универсального идентификатора позволит выявлять риски по операциям и усложнит дропперам обход ранее введенных ограничений.
(09.04.2026 https://tass.ru/ekonomika/27059065)
«Борьба с финансовым мошенничеством – это проблема одновременно и социальная, и экономическая; это и проблема безопасности. Как правило, в мошенническую схему по «отъему денег у населения» в большинстве случаев включены так называемые «дропперы» – люди, чьи карты используются для череды последовательных переводов украденных преступниками денег. Для того, чтобы запутать следствие, мошенники в рамках одной кражи могут использовать карты десятков дропперов. Участие в подобных схемах незаконно и влечет уголовную ответственность. Для борьбы с дропперами нужна целая система, которая закрывает все или, по крайней мере, большинство лазеек для них по смене идентификаторов. ИНН (идентификационный номер налогоплательщика), который присваивает налогоплательщику налоговый орган, привязывается к конкретной личности и не зависит от смены большинства других реквизитов, поэтому использование его в качестве дополнительного идентификатора в рамках одного региона при выявлении дропперов удобно, это новый элемент в системе борьбы с дропперами», – считает Дмитрий Бабаев, декан факультета Экономики и управления Ивановского филиала Президентской академии.